金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务,是一种全方位、分层次、个性化的规

Question

金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有( )。

Ⅰ．现金流量预算和管理

Ⅱ．个人风险管理与保险规划

Ⅲ．投资目标确立与实现

Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Answer 1

参考答案：D
解析：金融理财师针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，其包括个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。