简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统,从程序上保障反洗钱义务的履行。

Question

简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。

Answer 1

正确答案：（1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。 （2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。 （3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录(证据)的保全;人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训;监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。