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理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是( )。A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩D
理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。A.资产增值B.实现人生目标中的经济目标C.财富保值D.利润最大化
商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。( )此题为判断题(对,错)。
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范,并保证审计活动的( )。A.连续性B.秘密性C.独立性D.频繁性
下列()属商业银行理财顾问服务的业务品种。A.定期储蓄存款B.小额质押贷款C.个人消费贷款D.基金
在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是( )。A.银行B.客户C.客户经理D.无法确定
在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是( )。A.银行B.客户C.客户经理D.无法确定
开展个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。客户确认栏应载明规定的风险提示语句,并要求在客户阅读这些语句后在签字栏签名。( )
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。( )此题为判断题(对,错)。
个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。A.事先防范,事中控制,事后损失最小化原则B.了解客户并符合商业银行利益最大化C.了解客户和符合客户最大利益的原则D.谨慎原则
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