求一财务管理试题的答案A公司拟采购一批原材料，买方规定的付款条件如下：“2/10,1/20,N/30”，要求：①假设银行短期贷款利率为15%，计算放弃信金折扣的成本，并确定对该公司最为有利的

Question

求一财务管理试题的答案
A公司拟采购一批原材料，买方规定的付款条件如下：“2/10,1/20,N/30”，要求：①假设银行短期贷款利率为15%，计算放弃信金折扣的成本，并确定对该公司最为有利的付款日期。②假设目前有一短期投资报酬率为40%，确定对该公司最为有利的付款日期。

Answer 1

放弃现金折扣成本=(2%*360)/[(1-2%)(30-10)]=36.7% 该公司最有利的付款日期应为10日.放弃现金折扣成本=(1%*360)/[(1-1%)(30-20)]=36.36%该公司最有利的付款日期应为30日.