以下关于合规风险定义,正确的有( )。 A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受

Question

以下关于合规风险定义，正确的有（ ）。

A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

E．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

Answer 1

正确答案：ABCD
答案为ABCD。合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理‘的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。