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下面关于银行合规的说法,正确的有( )。A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为

题目

下面关于银行合规的说法,正确的有( )。

A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险

B.银行高管对合规负有责任,普通员工不必负责

C.银行应遵守相应的法律、法规和集团标准,如无明文规定,则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事

D.必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定,换言之,既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质

参考答案
正确答案:ACD
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