要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求,如何在账户开立环节把好第一个关口?

Question

要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

Answer 1

正确答案：从五个方面进进行防范：(1)禁止为无证件的客户开立账（卡）户、利用虚假证件开立账（卡）户；(2)禁止为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户；(3)禁止同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户；(4)禁止用同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；(5)禁止在内部核算子系统开立单位银行结算账户。